الاستشارات والتخطيط المالي

ما الذي يفعله المستشار المالي المحاسب CPA — وما الذي لا يفعله

يعمل المستشار المالي المحاسب CPA انطلاقاً من أرقامك المُقدَّمة فعلياً. نبني الموازنة والتوقعات والنموذج وتقارير الإدارة التي تخبرك ما إذا كان القرار في حدود إمكانياتك، ونحسب لكل خيار أثره الضريبي قبل أن تلتزم به. لسنا مدير محافظ ولا وسيط أوراق مالية ولا وسيط تأمين. لا نبيع أوراقاً مالية أو صناديق استثمار مشتركة أو منتجات تأمين، ولا ندير محافظ استثمارية — ففي كيبيك تخضع هذه الأنشطة لتنظيم هيئة الأسواق المالية (Autorité des marchés financiers). إن كنت تبحث عمّن يستثمر محفظة نيابةً عنك، فأنت بحاجة إلى مدير محافظ مسجَّل. أمّا إن كنت تبحث عمّن يخبرك بالتكلفة الفعلية بعد الضريبة لعملية شراء أو بيع أو للمفاضلة بين الراتب والأرباح الموزَّعة أو لجولة تمويل — فهذا عملنا.

• موازنات وتوقعات تدفق نقدي ونماذج سيناريوهات مبنية على إقراراتك الفعلية
• تحليل التمويل والنمو — الأرقام التي سيطلبها المُقرض أو المستثمر
• تخطيط المكافآت: الراتب والأرباح الموزَّعة والتكلفة الضريبية الحقيقية لكل مزيج
• تحليل الشراء والبيع وإعادة الهيكلة قبل إتمام الصفقة
• تقارير إدارية ومؤشرات أداء يمكنك فعلاً إدارة العمل بها

حيث تلتقي الاستشارة المالية بالضرائب

كل سؤال استشاري يطرحه صاحب عمل تقريباً هو في جوهره سؤال ضريبي. كم يمكنني أن أسحب هذا العام؟ هل أشتري المعدات قبل نهاية السنة المالية أم بعدها؟ هل حان وقت التسجيل كشركة، أو إضافة شركة قابضة؟ وكم تكلّفني عملية بيع الشركة؟ ولأن الشركة نفسها تُعدّ إقراراتك على مستوى الشركة والمستوى الشخصي، لا يتناقض أبداً ما نوصي به مع ما نقدّمه للسلطات. يغطي عملنا في التخطيط الضريبي القرارات المستقبلية، وتتولى محاسبة ضرائب الشركات إقرارات T2 وCO-17 التي تليها، وتربط خدمات الضرائب الشخصية إقرار المالك بإقرار الشركة. أنت لا تدفع لشركة كي توصي بشيء تضطر شركة أخرى لاحقاً إلى التراجع عنه.

كيف يسير التكليف

يبدأ كل تكليف بمكالمة تحديد نطاق مجانية مدتها 30 دقيقة. نسأل عن القرار الذي تحاول اتخاذه، وما السجلات المتوفرة اليوم، وما الموعد النهائي. بعدها نسعّر إمّا مشروعاً بنطاق محدد — نموذجاً واحداً، أو ملف تمويل، أو مراجعة مكافآت — أو عقداً مستمراً إن كنت تريد وظيفة مالية متكاملة لا إجابة لمرة واحدة. لا نحدد أتعاباً قبل تلك المكالمة، لأن النطاق الصادق لهذا العمل يتوقف على هيكل الكيان وحجم المعاملات ومدى تحديث دفاترك. أمّا ما نلتزم به فهو نطاق مكتوب وسعر ثابت قبل بدء أي عمل.

استشارات مالية في جميع أنحاء كندا

مكتبنا في وسط مدينة مونتريال ويلتقي بنا معظم عملاء كيبيك هناك. أمّا العمل الاستشاري فيُقدَّم عن بُعد كإجراء معتاد — تبادل آمن للمستندات واجتماعات بالفيديو وتوقيع إلكتروني — ما يتيح لنا خدمة أصحاب الشركات المسجَّلة في أونتاريو وألبرتا وكولومبيا البريطانية وبقية كندا بالشروط نفسها. الفروق بين المقاطعات مهمة ونأخذها في الحسبان: أنظمة ضريبة المبيعات، ومعدلات ضريبة الشركات على مستوى المقاطعة، والشركات المهنية الخاضعة لتنظيم المقاطعة — كلها تغيّر الإجابة. فالنصيحة المصمَّمة لشركة في كيبيك ليست بالضرورة صحيحة لشركة في أونتاريو.