वित्तीय परामर्श और योजना

एक CPA वित्तीय सलाहकार क्या करता है — और क्या नहीं करता

एक CPA वित्तीय सलाहकार आपके दाखिल किए गए आंकड़ों से काम करता है। हम वह बजट, पूर्वानुमान, मॉडल और प्रबंधन रिपोर्टिंग तैयार करते हैं जो बताती है कि कोई निर्णय वहनीय है या नहीं, और प्रतिबद्ध होने से पहले हम हर विकल्प की कर लागत निकालते हैं। हम पोर्टफोलियो प्रबंधक, निवेश डीलर या बीमा दलाल नहीं हैं। हम प्रतिभूतियाँ, म्यूचुअल फंड या बीमा उत्पाद नहीं बेचते, और निवेश पोर्टफोलियो का प्रबंधन नहीं करते — क्यूबेक में ये Autorité des marchés financiers द्वारा विनियमित गतिविधियाँ हैं। यदि आपको अपनी ओर से पोर्टफोलियो निवेश करने वाला कोई चाहिए, तो आपको एक पंजीकृत पोर्टफोलियो प्रबंधक चाहिए। यदि आपको यह जानना है कि कोई खरीद, बिक्री, वेतन बनाम लाभांश का चयन या वित्तपोषण दौर कर के बाद वास्तव में कितना महँगा पड़ता है — वह हमारा काम है।

• आपकी वास्तविक फाइलिंग पर आधारित बजट, नकदी-प्रवाह पूर्वानुमान और परिदृश्य मॉडल
• वित्तपोषण और विकास विश्लेषण — वे आंकड़े जो ऋणदाता या निवेशक माँगेगा
• पारिश्रमिक योजना: वेतन, लाभांश और प्रत्येक संयोजन की वास्तविक कर लागत
• लेन-देन बंद होने से पहले खरीद, बिक्री और पुनर्गठन का विश्लेषण
• प्रबंधन रिपोर्टिंग और KPI जिन पर आप वास्तव में व्यवसाय चला सकें

जहाँ वित्तीय सलाह और कर मिलते हैं

व्यवसाय स्वामी जो भी सलाह-संबंधी प्रश्न पूछता है, उसके नीचे लगभग हमेशा एक कर प्रश्न होता है। इस वर्ष मैं कितना निकाल सकता हूँ? उपकरण वर्षांत से पहले खरीदूँ या बाद में? क्या अब निगमित होने का समय है, या होल्डिंग कंपनी जोड़ने का? व्यवसाय बेचने पर मुझे क्या लागत आएगी? चूँकि वही फर्म आपकी निगम और व्यक्तिगत दोनों रिटर्न तैयार करती है, सलाह और फाइलिंग कभी एक-दूसरे का खंडन नहीं करतीं। हमारी कर योजना आगे के निर्णयों को कवर करती है, कॉर्पोरेट कर लेखांकन उसके बाद आने वाली T2 और CO-17 फाइलिंग संभालता है, और व्यक्तिगत कर सेवाएँ स्वामी की रिटर्न को निगम की रिटर्न से जोड़ती हैं। आप एक फर्म को ऐसी सिफ़ारिश के लिए भुगतान नहीं कर रहे जिसे दूसरी फर्म को बाद में पलटना पड़े।

कार्य कैसे आगे बढ़ता है

हर कार्य नि:शुल्क 30 मिनट की स्कोपिंग कॉल से शुरू होता है। हम पूछते हैं कि आप कौन-सा निर्णय लेना चाहते हैं, आज कौन-से रिकॉर्ड मौजूद हैं, और समय-सीमा क्या है। उसके बाद हम या तो एक निश्चित-दायरा परियोजना का मूल्य देते हैं — एक मॉडल, एक वित्तपोषण पैकेज, एक पारिश्रमिक समीक्षा — या निरंतर रिटेनर, यदि आपको एकमुश्त उत्तर के बजाय एक वित्त कार्यप्रणाली चाहिए। हम उस कॉल से पहले शुल्क नहीं बताते, क्योंकि इस काम की ईमानदार सीमा इकाई संरचना, लेन-देन की मात्रा और आपकी बहीखाता कितनी अद्यतन है — इन पर निर्भर करती है। जो हम अवश्य देते हैं वह है: काम शुरू होने से पहले लिखित दायरा और निश्चित मूल्य।

पूरे कनाडा में वित्तीय सलाह

हमारा कार्यालय डाउनटाउन मॉन्ट्रियल में है और अधिकांश क्यूबेक ग्राहक हमसे वहीं मिलते हैं। सलाह-कार्य, हालाँकि, मानक रूप से दूरस्थ रूप से दिया जाता है — सुरक्षित दस्तावेज़ विनिमय, वीडियो बैठकें और ई-हस्ताक्षर — इसलिए हम ओंटारियो, अल्बर्टा, ब्रिटिश कोलंबिया और शेष कनाडा के निगमित स्वामियों को समान शर्तों पर सेवा देते हैं। प्रांतीय अंतर मायने रखते हैं और हम उन्हें ध्यान में रखते हैं: बिक्री-कर व्यवस्थाएँ, प्रांतीय निगम दरें और प्रांतीय रूप से विनियमित पेशेवर निगम — सभी उत्तर बदल देते हैं। क्यूबेक की कंपनी के लिए बनाई गई सलाह ओंटारियो की कंपनी के लिए स्वतः सही नहीं होती।